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　　來(lái)源：北京商報(bào)

　　原標(biāo)題：虛擬貨幣監(jiān)管之考

　　虛擬貨幣監(jiān)管再度升級(jí)，央行約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

　　6月21日，央行網(wǎng)站發(fā)布消息稱(chēng)，近日人民銀行有關(guān)部門(mén)就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。隨后，相關(guān)機(jī)構(gòu)紛紛發(fā)布聲明，禁止使用其服務(wù)開(kāi)展虛擬貨幣交易。

　　過(guò)去幾周來(lái)，虛擬貨幣大幅下跌，一邊讓身在其中的韭菜苦不堪言，一邊又吸引了大批投資者入場(chǎng)抄底。幣圈走紅，虛擬貨幣炒作之風(fēng)愈演愈烈，開(kāi)始引起監(jiān)管部門(mén)關(guān)注。

　　比特幣數(shù)量受到算法限制，有自己的發(fā)行紀(jì)律，被支持者視為互聯(lián)網(wǎng)金融的重大創(chuàng)新。同時(shí)，又因?yàn)椴辉趯?shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中“不作為”，被反對(duì)者視為投機(jī)炒作的巨大泡沫。

　　自去年開(kāi)始，虛擬貨幣風(fēng)暴在全球蔓延。比特幣等數(shù)字貨幣價(jià)格一路飆升，巨大的財(cái)富效應(yīng)吸引各路資金跑步入場(chǎng)。

　　不僅比特幣在投資市場(chǎng)走俏，以“狗狗幣”為代表，在特斯拉創(chuàng)始人馬斯克親自帶貨的感召下，各色幣種熱度居高不下，價(jià)格波動(dòng)劇烈，風(fēng)險(xiǎn)一再躥升。

　　市場(chǎng)和監(jiān)管博弈激烈，如何監(jiān)管比特幣備受矚目。5月21日，金融委召開(kāi)第五十一次會(huì)議，其中提及“強(qiáng)化平臺(tái)企業(yè)金融活動(dòng)監(jiān)管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞”。

　　金融委的重磅表態(tài)，在業(yè)內(nèi)被解讀為關(guān)于比特幣監(jiān)管的最強(qiáng)信號(hào)。從交易行為到挖礦，警惕電力資源過(guò)度消耗，縮小虛擬貨幣所波及領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

　　從現(xiàn)實(shí)情況來(lái)看，切斷國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與比特幣交易的資金往來(lái)，用以防止比特幣泡沫滋長(zhǎng)，遏制機(jī)構(gòu)成為風(fēng)險(xiǎn)傳遞的“中間商”。而未來(lái)監(jiān)管面臨的一大挑戰(zhàn)，將是公開(kāi)的比特幣交易也將從地上向地下轉(zhuǎn)移，從國(guó)內(nèi)向海外轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

　　根據(jù)此前發(fā)布的懲治洗錢(qián)典型案例，有人開(kāi)設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，誘騙客戶(hù)在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，掩蓋資金缺口。有的則利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是近年來(lái)洗錢(qián)犯罪新手段。

　　當(dāng)比特幣成為一個(gè)投機(jī)工具時(shí)，早就偏離了它最初的軌道。而在安全上“失控”的虛擬貨幣，不僅應(yīng)當(dāng)被警惕，更應(yīng)該及時(shí)納入有效的監(jiān)管通道。

　　虛擬貨幣在全球的流通，讓監(jiān)管的議題漸漸超越國(guó)界。無(wú)論是國(guó)內(nèi)金融委定調(diào)，還是地方實(shí)施細(xì)則，無(wú)論是對(duì)于涉及虛擬貨幣違規(guī)交易案例判罰，還是對(duì)機(jī)構(gòu)及投資者的風(fēng)險(xiǎn)警示，都是監(jiān)管在應(yīng)對(duì)虛擬貨幣復(fù)雜局面的嘗試。

　　即便如此，圍繞虛擬貨幣的衍生業(yè)務(wù)，依然在飛速發(fā)展，而誰(shuí)能跑得更快，如何識(shí)別，如何防范，是虛擬貨幣的謎題，也是全球的考題。